תכנית השקעות

מנורה

מיטב בית השקעות

אלטשולר שחם

הרשמה ל Top Finance

קופת גמל

למה?

כי זהו מכשיר לחיסכון ארוך טווח, ונקבע בפקודות מס הכנסה כי ניתן לקבל הטבות מס לחוסך העצמאי או לשכיר.

איך?

לשכירים ההפרשה לתכנית מתבצעת ע"י העובד והמעביד, ותנאי משיכת הכספים משתנות בהתאם לתקופות שונות בהן הופקדו הכספים. העצמאי מפקיד מחשבונו הפרטי, זכאי להטבות מס ותנאי המשיכה לכספים הצבורים משתנים בהתאם לתקופות ההפקדות.

מה?

אנחנו בבתא השקעות יודעים להציע מסלולי השקעה בהתאם לגובה הצבירה, גיל, תקופה והכי חשוב- מטרת החוסך.

החזרי מס

רבים מהשכירים בישראל אינם מודעים לכך כי מגיעים להם אלפי שקלים בחזרה ממס הכנסה.

למה?

מטרתנו היא לעזור ללקוחותינו להתמודד מול "מס הכנסה", ליידע אותם לגביי הטבות המס המגיעות להם ובכך להגדיל את הכנסותיהם.
בשונה מעצמאים, העובדים מול רואי חשבון ויועצי מס , המסייעים להם לנצל את מלוא ההטבות המגיעות בשנת המס, ציבור השכירים ( כ- 80% מציבור זה ) נמנעים מלדרוש ההחזרים .

איך?

באמצעות שאלון בדבר התנהלות הלקוח כמופיע בהמשך, ניתן להעריך בסבירות גבוהה למדי, את זכאותו של הלקוח להחזרים בגין תשלומי מס שביצע בטווח של עד כ-7 שנים אחורנית.

• גם אם את/ה עובד/ת במקום עבודה מסודר המבצע עבורך הזיכויים מול רשויות המס יתכן ועדיין מגיעים לך אלפי שקלים בחזרה .

• החזר המס מגיע בגין 22 סעיפים שונים בפקודת מס הכנסה .

החזר ממוצע לשכיר הינו 6000 ש"ח .

• ניתן לקבל החזרים עבור 6 שנים אחורה בתוספת ריבית והצמדה .

• גם אם לא עבדת אפילו תקופה קצרה ב 6 שנים האחרונות יתכן מאוד והינך זכאי/ת להחזר .

מה?

לבתא השקעות שירות בדיקת החזרי מס וליווי אישי של הלקוח עד סיום התהליך באמצעות משרד יועצי מס מהמובילים בתחום זה.

לפרטים נוספים לחץ כאן

המסלקה הפנסיונית

למה?

המסלקה הפנסיונית נועדה לספק כלים מהמנים, מהירים ומדוייקים לגבי כל תכניות הביטוח, הפנסיה, הגמל וההשתלמות של הלקוחות.

איך?

עם הסכמת הלקוח ומילוי פרטים רלוונטיים, מתקבלים תוך מספר ימי עבודה, באמצעות אתר המקושר לכל חברות הביטוח ובתי ההשקעות, כל פרטי המידע הפיננסי הרלוונטי עבור הלקוח.

מה?

תהליך ניתוח פיננסי מתבצע בצורה נכונה כשרואים את התמונה המלאה מבחינת תכניות ביטוח, פנסיות וחיסכון של הלקוח. רק לאחר הבנת הצרכים ונתוני הפתיחה, אנו יכולים לבצע תהליך מובנה מדויק שמתאים לצורכו של הלקוח ולתכניותיו העתידיות.

לאתר המסלקה הפנסיונית לחצו כאן

ביטוח

למה?

לרוב קיימים כסויים ביטוחיים המקנים עקב ארועים שונים,הטבות רבות ללקוחות אך ורק אם הלקוחות דורשים זאת.אנו בבתא השקעות נדע לכוון את לקוחותינו למימוש זכויותיהם מול חברות הביטוח השונות.

איך?

בתא השקעות כחברה המובילה בתחום הפתרונות הפיננסיים מציעה ללקוחותיה יעוץ ושרות בתחום ביטוח החיים, ביטוחי בריאות וביטוח לתחום גילוי המחלות הקשות.

מה?

ללקוחות בתא יינתן שרות כולל בבדיקת התוכניות הקיימות ,וידוא התאמת רצון הלקוח לתוכנית הקיימת אצלו ,שידרוג או החלפת התוכנית הקיימת במוצרים נכונים יותר בהתאם לצרכי הלקוח.

תכניות חיסכון לטווח קצר

למה?

כדי שתוכלו להחליף את הרכב מידי שלוש שנים, או לצאת עם המשפחה לחופשה השנתית, או סתם כדי להבטיח לעצמכם חיסכון פיננסי שישרת אתכם לכל מטרה עתידית. או במילים אחרות – כמה עלי לחסוך היום כדי שיהיה מספיק לחופשה המשפחתית השנתית בעוד שנתיים?

איך?

תכניות החיסכון לטווח קצר, לרוב מיועדות למימושים שונים. בבתא השקעות, אנו מייעצים, מתכננים ומלווים, יחד עם הלקוח את הדרך שתוביל אותו למימושיו השונים. הלקוח יקבע את המטרה הפיננסית שלו ואנו נבנה עבורו את החיסכון המותאם למטרתו באופן מיטבי.

מה?

התכניות שלנו מהוות תחליף לפק"מ, קרנות נאמנות, תכניות חיסכון בנקאיות. התכניות הן גמישות, נזילות, מתנהלות בשקיפות מלאה מול הלקוח.

קרן השתלמות

קרן השתלמות - תוכנית חסכון לטווח בינוני. החיסכון בקרן ההשתלמות נובע משני מקורות:

א. קרן השתלמות לשכירים: העובד והמעביד מפרישים לקופה כספים עד לתקרה של 2.5% מהשכר בגין חלק העובד ועד לתקרה של 7.5% מהשכר בגין חלק המעביד, החיסכון הינו לתקופה של 6 שנים מינימום וניתן לממשו פטור ממס, גם על הרווחים.

ב. קרן השתלמות לעצמאים: העמית מפריש כספים לקופה שבגינם הוא זוכה לניכוי מהכנסתו עד לתקרה הקבועה בפקודת מס הכנסה.

למה?

כי קרן השתלמות היא המכשיר הפיננסי היחידי במדינת ישראל, שלא משלמים בגינו מס על הרווחים.

איך?

התאמת מסלול קרן ההשתלמות למטרת החוסך ומעקב צמוד יותר להתנהלות הכספית ביחד עם החוסך.

מה?

בבתא השקעות דוגלים ביצירת רווח לחוסך. המכשיר הפיננסי היחידי במדינת ישראל שבו אנו יודעים לתת ביטוי ליכולות המקצועיות שלנו ולהניב רווחים פטורים ממס.