בתא השקעות


בתא השקעות הינה חברה העוסקת בשיווק מוצרים פיננסיים לחברות , ארגונים מוסדיים ולקוחות פרטיים .
החברה נוסדה בשנת 2005 כחברה פרטית ואינה שייכת לבנק ,ברוקר ,חברות ביטוח או לבית השקעות ספציפי.
עצמאות מוחלטת זו מבטיחה תהליך נקי מניגודי אינטרסים ומשיקולים זרים.


בתא השקעות מציעה ומשווקת מגוון רחב של אפיקי השקעה ומייצגת את טובי בתי ההשקעות וחברות הביטוח בארץ.
השיקול הבלעדי של בתא השקעות הוא טובתם של עמיתי הקופות ,תוך שאיפה להעניק ללקוחות החברה את השרות הטוב ביותר והכוונה נכונה בבחירת הקופות והמסלולים השונים, בתקופות שונות.

גמישות החברה ואי מחויבויותיה לגוף זה או אחר מאפשרת יישום מיידי של החלטות לגבי שינויים בין קופות ומסלולים ובכך לשמר את טובתם של הלקוחות.
בתא השקעות נהנית מגב פיננסי איתן ,מניהול מקצועי ומשרות איכותי וצמוד לכל לקוח.
בתא השקעות רואה עצמה מחויבת לבחור ולהציע את בתי ההשקעות או חברות הביטוח מהטובים והמובילים בארץ ובכך להשיג ללקוחותיה את התשואות הטובות ביותר.
לבתא השקעות קיימת אפשרות לקבל, עם הסכמת הלקוח, את כל המידע הפיננסי והביטוחי הקיים אודותיו.

בין החברות:
"מיטב דש" "אלטשולר שחם" "ילין לפידות"
"מנורה מבטחים" "הפניקס" "כלל חברה לביטוח"

המוצרים הפיננסיים המשווקים על ידי בתא השקעות:
• קופות גמל
• קרנות השתלמות
• ביטוח חיים
• ביטוח תאונות אישיות
• ביטוח מחלות קשות
• קרנות פנסיה
• מוצרי חסכון לטווח קצר ( מקבילי קרנות נאמנות , פק"מים ( כמוצרים משלימים משווקים על ידי " בתא השקעות " החבילות הבאות :
• יעוץ מס והחזרי מס – טיפול ברמת הפרט בנושא החזרי מס וניהול כספים וייעוץ לפני פרישה.

בין לקוחותינו :
משרד הבריאות , רשות הנמלים , משרד הביטחון , חברות הייטק ,חברת חשמל, הטכניון ,יוניליוור ,בזק , חברות פרטיות, משטרת ישראל ומשרדי ממשלה.

מוצרים







 

קופת גמל

למה?

כי זהו מכשיר לחיסכון ארוך טווח, ונקבע בפקודות מס הכנסה כי ניתן לקבל הטבות מס לחוסך העצמאי או לשכיר.

איך?

לשכירים ההפרשה לתכנית מתבצעת ע"י העובד והמעביד, ותנאי משיכת הכספים משתנות בהתאם לתקופות שונות בהן הופקדו הכספים. העצמאי מפקיד מחשבונו הפרטי, זכאי להטבות מס ותנאי המשיכה לכספים הצבורים משתנים בהתאם לתקופות ההפקדות.

מה?

אנחנו בבתא השקעות יודעים להציע מסלולי השקעה בהתאם לגובה הצבירה, גיל, תקופה והכי חשוב- מטרת החוסך.

מוצרים







 

החזרי מס

רבים מהשכירים בישראל אינם מודעים לכך כי מגיעים להם אלפי שקלים בחזרה ממס הכנסה.

למה?

מטרתנו היא לעזור ללקוחותינו להתמודד מול "מס הכנסה", ליידע אותם לגביי הטבות המס המגיעות להם ובכך להגדיל את הכנסותיהם.
בשונה מעצמאים, העובדים מול רואי חשבון ויועצי מס , המסייעים להם לנצל את מלוא ההטבות המגיעות בשנת המס, ציבור השכירים ( כ- 80% מציבור זה ) נמנעים מלדרוש ההחזרים .

איך?

באמצעות שאלון בדבר התנהלות הלקוח כמופיע בהמשך, ניתן להעריך בסבירות גבוהה למדי, את זכאותו של הלקוח להחזרים בגין תשלומי מס שביצע בטווח של עד כ-7 שנים אחורנית.

• גם אם את/ה עובד/ת במקום עבודה מסודר המבצע עבורך הזיכויים מול רשויות המס יתכן ועדיין מגיעים לך אלפי שקלים בחזרה .

• החזר המס מגיע בגין 22 סעיפים שונים בפקודת מס הכנסה .

החזר ממוצע לשכיר הינו 6000 ש"ח .

• ניתן לקבל החזרים עבור 6 שנים אחורה בתוספת ריבית והצמדה .

• גם אם לא עבדת אפילו תקופה קצרה ב 6 שנים האחרונות יתכן מאוד והינך זכאי/ת להחזר .

מה?

לבתא השקעות שירות בדיקת החזרי מס וליווי אישי של הלקוח עד סיום התהליך באמצעות משרד יועצי מס מהמובילים בתחום זה.

לפרטים נוספים לחץ כאן


מוצרים







 

המסלקה הפנסיונית

למה?

המסלקה הפנסיונית נועדה לספק כלים מהמנים, מהירים ומדוייקים לגבי כל תכניות הביטוח, הפנסיה, הגמל וההשתלמות של הלקוחות.

איך?

עם הסכמת הלקוח ומילוי פרטים רלוונטיים, מתקבלים תוך מספר ימי עבודה, באמצעות אתר המקושר לכל חברות הביטוח ובתי ההשקעות, כל פרטי המידע הפיננסי הרלוונטי עבור הלקוח.

מה?

תהליך ניתוח פיננסי מתבצע בצורה נכונה כשרואים את התמונה המלאה מבחינת תכניות ביטוח, פנסיות וחיסכון של הלקוח. רק לאחר הבנת הצרכים ונתוני הפתיחה, אנו יכולים לבצע תהליך מובנה מדויק שמתאים לצורכו של הלקוח ולתכניותיו העתידיות.

לאתר המסלקה הפנסיונית לחצו כאן

מוצרים







 

ביטוח

למה?

לרוב קיימים כסויים ביטוחיים המקנים עקב ארועים שונים,הטבות רבות ללקוחות אך ורק אם הלקוחות דורשים זאת.אנו בבתא השקעות נדע לכוון את לקוחותינו למימוש זכויותיהם מול חברות הביטוח השונות.

איך?

בתא השקעות כחברה המובילה בתחום הפתרונות הפיננסיים מציעה ללקוחותיה יעוץ ושרות בתחום ביטוח החיים, ביטוחי בריאות וביטוח לתחום גילוי המחלות הקשות.

מה?

ללקוחות בתא יינתן שרות כולל בבדיקת התוכניות הקיימות ,וידוא התאמת רצון הלקוח לתוכנית הקיימת אצלו ,שידרוג או החלפת התוכנית הקיימת במוצרים נכונים יותר בהתאם לצרכי הלקוח.

מוצרים







 

תכניות חיסכון לטווח קצר

למה?

כדי שתוכלו להחליף את הרכב מידי שלוש שנים, או לצאת עם המשפחה לחופשה השנתית, או סתם כדי להבטיח לעצמכם חיסכון פיננסי שישרת אתכם לכל מטרה עתידית. או במילים אחרות – כמה עלי לחסוך היום כדי שיהיה מספיק לחופשה המשפחתית השנתית בעוד שנתיים?

איך?

תכניות החיסכון לטווח קצר, לרוב מיועדות למימושים שונים. בבתא השקעות, אנו מייעצים, מתכננים ומלווים, יחד עם הלקוח את הדרך שתוביל אותו למימושיו השונים. הלקוח יקבע את המטרה הפיננסית שלו ואנו נבנה עבורו את החיסכון המותאם למטרתו באופן מיטבי.

מה?

התכניות שלנו מהוות תחליף לפק"מ, קרנות נאמנות, תכניות חיסכון בנקאיות. התכניות הן גמישות, נזילות, מתנהלות בשקיפות מלאה מול הלקוח.








מוצרים







 

קרן השתלמות

קרן השתלמות - תוכנית חסכון לטווח בינוני. החיסכון בקרן ההשתלמות נובע משני מקורות:

א. קרן השתלמות לשכירים: העובד והמעביד מפרישים לקופה כספים עד לתקרה של 2.5% מהשכר בגין חלק העובד ועד לתקרה של 7.5% מהשכר בגין חלק המעביד, החיסכון הינו לתקופה של 6 שנים מינימום וניתן לממשו פטור ממס, גם על הרווחים.

ב. קרן השתלמות לעצמאים: העמית מפריש כספים לקופה שבגינם הוא זוכה לניכוי מהכנסתו עד לתקרה הקבועה בפקודת מס הכנסה.

למה?

כי קרן השתלמות היא המכשיר הפיננסי היחידי במדינת ישראל, שלא משלמים בגינו מס על הרווחים.

איך?

התאמת מסלול קרן ההשתלמות למטרת החוסך ומעקב צמוד יותר להתנהלות הכספית ביחד עם החוסך.

מה?

בבתא השקעות דוגלים ביצירת רווח לחוסך. המכשיר הפיננסי היחידי במדינת ישראל שבו אנו יודעים לתת ביטוי ליכולות המקצועיות שלנו ולהניב רווחים פטורים ממס.

האם אפשר לשלב בין מספר מסלולי השקעה?
כן! וללא הגבלה!
האם ניתן לשנות מסלולי השקעה בכל עת, ומהן העלויות כרוכות בעסקה?
ניתן לשנות את מסלולי ההשקעה בכל עת
ללא קנסות!
ללא עמלות קניה מכירה!
ללא דמי שמירת ניירות ערך!
ללא תשלום מס רווחי ההון!
האם מדובר בתקנון הניתן לשינוי או בחוזה מחייב שלא ניתן לשינוי?
הבסיס המשפטי נשוא העסקה הוא חוזה משפטי מחייב לכל חיי הלקוח!
איננו יכולים להגדיל את דמי הניהול או להחיל כל עלות נוספת מעבר לעלות המקובלת 2% דמי ניהול מהחסכון.
החלטתי להפסיק לעבוד. האם אני יכול לקבל הכנסה שוטפת מהתוכנית?
כן! באפשרותך לשנות אף מידי חודש את סכום המשיכה החודשי ללא הגבלה!

* התנאים המחייבים הם התנאים הרשומים בפוליסה.
* המידע הנ"ל אינו מהווה תחליף לייעוץ השקעות או מס המתחשב בנתונים ובצרכים של כל משקיע
* הפרסום אינו מהווה תאור ממצה של כל ההוראות המיסוי

לרשות הלקוחות עומד מוקד שירות הלקוחות

בימים א' - ה' בין השעות 9:00-17:00

טל: 04-8582204

פקס: 0775254241

מייל: info@beta-inv.co.il